Reksa dana adalah salah satu instrumen investasi yang banyak diminati oleh masyarakat karena memberikan kemudahan dan diversifikasi investasi. Walaupun dalam investasi reksa dana modal kamu dikelola oleh Manajer Investasi, sebelumnya kamu juga harus memahami proses transaksi reksa dana. Dalam melakukan investasi reksa dana terdapat cut-off time reksa dana yang merupakan batas waktu penerimaan transaksi. Yuk cari tahu lebih detailnya!

Apa Itu Cut-Off Time Reksa Dana?

Cut-off time reksa dana adalah batas waktu penerimaan transaksi pembelian atau penjualan unit penyertaan pada reksa dana. Biasanya, cut-off time reksa dana dilakukan pada jam tertentu setiap harinya, dan setiap reksa dana dapat memiliki tanggal cut-off time yang berbeda-beda. Waktu cut-off time penting diketahui investor agar investor dapat menyesuaikan waktu untuk melakukan pembelian atau penjualan unit penyertaan. 

Cut-off time pembelian reksa dana saat ini pukul 12.00 WIB setiap harinya (hari bursa). Jadi, jika melakukan pembelian reksa dana sebelum pukul 12.00 WIB akan diproses di hari yang sama, tetapi jika melakukan pembelian setelah pukul 12.00 WIB akan diproses hari kerja berikutnya dan akan mengikuti NAB pada hari tersebut.

Transaksi pembelian dan penjualan Reksa Dana mengikuti harga atau NAB (Nilai Aktiva Bersih) per unit penyertaan pada hari yang sama. Perhitungan NAB dilakukan oleh Bank Kustodian pada hari aktif bursa. Pemberitahuan harga NAB dilakukan setelah jam penutupan transaksi bursa. Pada transaksi beli atau jual unit penyertaan selain NAB, NAV atau Net Asset Value menjadi faktor yang juga diketahui. NAV merupakan harga per unit penyertaan yang dihitung berdasarkan total nilai aset reksa dana yang dimiliki investor, dikurangi biaya operasional dan beban lainnya. Cut-off time pembelian unit penyertaan diatur sebelum perhitungan NAV, sedangkan cut-off time penjualan diatur setelah perhitungan NAV.

Simulasi Cut-Off Time Pembelian Reksa Dana

Agar lebih paham lagi, contohnya Buni melakukan pembelian reksa dana pada Senin, 5 Juni 2023 dan melakukan pembayaran sebelum cut-off time atau sebelum pukul 12.00 wib, maka Buni mendapatkan harga reksa dana dengan NAB tanggal 5 Juni 2023.

Tetapi jika Buni melakukan pembelian reksa dana / unit penyertaan pada Senin, 5 Juni 2023 dan melakukan pembayaran setelah cut-off time, maka mendapatkan harga reksa dana dengan NAB hari berikutnya atau 6 Juni 2023.

Berbeda lagi jika Buni  melakukan pembelian di hari Minggu, 11 Juni 2023 atau saat libur bursa , maka harga reksa dana yang didapatkan merupakan NAB pada hari kerja setelahnya atau hari Senin, 12 Juni 2023.

Simulasi Cut-Off Time Penjualan Reksa Dana

Dalam penjualan reksa dana, seperti yang sudah dijelaskan sebelumnya manajer investasi membutuhkan waktu untuk melakukan pencairan maksimal 7 hari kerja setelah reksadana dijual.

Misalnya Buni melakukan penjualan reksa dana pada Senin, 5 Juni 2023 sebelum cut-off time atau sebelum pukul 12.00 wib, maka akan menggunakan NAB hari yang sama. Dana akan masuk setelah proses pencairan paling lambat Rabu, 14 Juni 2023.

Jika Buni melakukan penjualan reksa dana pada Senin, 5 Juni 2023 setelah cut-off time, maka akan diproses dan menggunakan NAB hari berikutnya yaitu Selasa, 6 Juni 2023. Dana akan masuk setelah proses pencairan paling lambat Kamis, 15 Juni 2023.

Penjualan reksa dana yang dilakukan saat hari libur bursa akan diproses pada hari kerja berikutnya. Buni melakukan penjualan reksa dana di hari Minggu, 11 Juni 2023 maka akan diproses pada hari Senin, 12 Juni 2023 dengan menggunakan NAB hari yang sama. Dana akan masuk paling lambat pada Rabu, 21 Juni 2023.

Sobi jika kamu melakukan pembelian atau penjualan reksa dana sebelumnya perhatikan cut-off time dan juga NAB yang berlaku ya! Kamu bisa melakukan pembelian reksa dana di BIONS loh, banyak unit penyertaan yang bisa kamu beli. Mulai investasi reksa dana kamu #BersamaBIONS, dapatkan kombo hadiah menarik yaitu voucher 50k dan cashback 100% fee broker dengan menggunakan kode referal BIONS dan lakukan registrasi dengan klik disini.

BIONS tersedia di App Store, Play Store dan Desktop. Klik disini untuk download BIONS!